eToro propose le trading d’actions, de crypto devises, de matières premières, d’ETF et bien plus encore. Nous avons examiné de plus près le courtier populaire et nous partageons ici nos avis dans cet avis eToro 2020.
Etoro Avis, quelques détails sur la plateforme de trading :
- Sécurité
- Bitcoin & Crypto Monnaies
- Plate-forme et caractéristiques
- Conclusion des rédacteurs
Toute personne qui envisage de se lancer un peu plus intensivement dans le domaine des investissements financiers eToro, voire de dépasser les limites habituelles entre les monnaies crypto et les formes classiques d’investissement, a besoin d’une plateforme de négociation à la fois puissante et facile à utiliser. Lisez soigneusement notre avis etoro avant de débuter.
En outre, l’avis etoro, le sérieux et la fiabilité des opérateurs sont également importants – après tout, en tant qu’investisseur, vous confiez votre argent à la plate-forme et vous voulez recevoir un remboursement fiable de tous les bénéfices réalisés. Enfin, il y a l’aspect du trading social, qui est particulièrement important pour les investisseurs inexpérimentés.
Notre avis eToro, une entreprise Fintech basée à Chypre et présente dans le monde entier, est un acteur notable dans ces trois domaines. Nous avons examiné la plate-forme de plus près et nous l’avons mise à l’épreuve dans notre rapport d’avis etoro.
Avis eToro, elle propose de nombreuses formes d’investissement différentes
Fondée en 2007, la société est devenue la plus grande plateforme sociale de trading au monde avec environ 10 millions de membres (en septembre 2019). Ce succès n’est pas le fruit du hasard. Dès le début, l’équipe autour du PDG Yoni Assia s’est concentrée sur la performance et la facilité d’utilisation. En mettant en place des outils avancés tels qu’une plateforme de FOREX visuelle, un “WebTrader” intuitif et, depuis 2010, le système de trading social “OpenBook”, eToro a créé une infrastructure de trading qui offre des conditions de travail optimales pour les débutants comme pour les professionnels.
eToro a maintenant des bureaux au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie et offre à ses clients des produits d’investissement dans tous les domaines. Le portefeuille de produits comprend :
- Crypto monnaies (14 valeurs différentes)
- Actions
- Le change
- ETFs
- Indices
- Matières premières
eToro est-il sérieux ?
La plupart des produits peuvent également être négociés sous forme de CFD, et c’est exactement ce qui distingue une plateforme sérieuse d’une plateforme douteuse, bon point pour notre avis etoro : Les CFD sont des outils à effet de levier, ce qui signifie qu’ils multiplient plusieurs fois le cours du prix. De petites variations de prix dans l’actif sous-jacent créent d’énormes fluctuations de prix dans les CFD associés. Comme l’effet de levier des CFD peut être très long – trente fois plus n’est pas rare – des mouvements de prix minimes peuvent entraîner de très gros profits – voire de grosses pertes, jusqu’à une perte totale.
Les plateformes sérieuses avertissent leurs clients des risques du trading de CFD. Selon notre avis etoro, eToro est exemplaire à cet égard : dès leur arrivée sur la page d’accueil, que les intéressés visitent en premier, une bande ventrale clairement visible et non cliquable indique que 71% de tous les investisseurs privés ayant des CDF génèrent des pertes. L’avertissement est répété sous forme abrégée sur chaque page suivante.
Nous pensons qu’avec ce style de communication, eToro assume de manière exemplaire sa responsabilité en tant que plateforme de trading social.
Avis etoro : Quel est le degré de sécurité d’eToro ?
Dans les cercles de courtiers, le principe s’applique : une plate-forme de négociation n’est bonne que si elle est sécurisée. Même les fonctionnalités les plus sophistiquées et l’offre de produits la plus riche sont inutiles si la plateforme n’a pas la fiabilité nécessaire pour protéger les dépôts et les profits. eToro ne laisse rien à désirer dans le domaine de la sécurité.
Le courtier est agréé par la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC). Elle se conforme ainsi aux règlements de l'”Autorité européenne des marchés financiers” (AEMF). eToro possède également une licence de la “Financial Conduct Authority” (FCA) britannique. Cette licence est notamment une caractéristique de haute qualité en matière de sécurité, car l’autorité est connue pour ses critères d’évaluation stricts parmi les entreprises Fintech.
Il y a une petite limitation : les petits caractères indiquent que la société peut détenir l’argent de ses clients dans des banques situées en dehors de l’Espace économique européen, ce qui augmente quelque peu le risque en cas de krach bancaire. Cependant, cela n’est pas vraiment menaçant : les traders sociaux de l’espace européen bénéficient d’une protection des dépôts pouvant aller jusqu’à 20 000 euros.
La norme de sécurité de la plate-forme elle-même est également à jour. En plus du cryptage standard via SSL, il existe une authentification téléphonique en deux étapes lors de la connexion.
Bitcoin et autres devises cryptées font l’objet d’échanges avec eToro
Surtout lorsqu’il s’agit de négocier des crypto-devises comme Bitcoin, eToro offre de nombreuses fonctionnalités utiles. Le trading en temps réel, qui se fait sans effort sur l’ordinateur de bureau ou portable ainsi que sur le smartphone, est particulièrement positif. Les ordres de marché sont exécutés immédiatement et affichés à l’écran. Vous êtes donc toujours à jour. Renseignez vous et lisez bien notre avis etoro avant de vous lancer.
Pour que les nouveaux arrivants puissent acquérir de l’avis etoro, il existe un compte de démonstration gratuit, qui est fourni avec 100 000 USD. C’est l’endroit idéal pour faire vos premiers pas sur la salle des marchés, sans aucun risque et parfaitement adapté pour tester vos propres stratégies et observer les résultats.
Ces devises crypto sont actuellement négociables sur eToro :
- Bitcoin
- bitcoin cash
- pièce de binance
- Cardano
- Dash
- EOS
- Ethereum
- Ethereum Classic
- IOTA
- Litecoin
- NEO
- Ripple
- Stellar
- ZCASH
En outre, il existe actuellement 77 paires de devises (en septembre 2019) entre les monnaies crypto et fiat dans lesquelles vous pouvez investir. Des CFDs sur les valeurs individuelles de crypto sont également disponibles. En un mot : les possibilités d’échanger des devises cryptées sur eToro sont presque illimitées.
L’achat d’une devise crypto comme le Bitcoin sur eToro signifie un investissement direct dans l’actif sous-jacent. L’achat est donc effectué au nom de l’acheteur et est également détenu sur la plate-forme en son nom. Ce qu’il faut garder à l’esprit avec les crypto-monnaies, cependant : ce sont des produits financiers non réglementés. Par conséquent, ils ne sont pas soumis à la protection des investisseurs. Le cas est différent lorsque les CFD sont achetés via des devises cryptées ; sur eToro, ils ont généralement un double effet de levier. Comme les CFD sont soumis aux réglementations de “FCA” et “CySec”, il y a la protection des investisseurs établie par ces autorités. Toutefois, cette situation est compensée par le risque accru de perte dans les CFD.
Les produits financiers classiques comme protection des crypto-monnaies
Même les professionnels de la crypto-monnaie les plus exigeants devraient envisager les produits financiers classiques comme une stratégie d’accompagnement et une mesure de protection, et ce pour des raisons de sécurité :
Il est rare que les mouvements de prix des crypto-monnaies et des investissements classiques soient identiques. Le prix des actions, par exemple, ne dépend pas seulement de l’entreprise elle-même, mais aussi de facteurs économiques. Les monnaies cryptographiques, en revanche, suivent leurs propres lois. Dans de nombreux cas, les pertes de prix dans les monnaies cryptées peuvent donc être compensées par des gains dans les formes classiques d’investissement – et vice versa.
Comme eToro couvre tout le spectre des produits financiers négociables, c’est une excellente plateforme pour une telle stratégie mixte sans avoir besoin de passer constamment d’une plateforme de négociation à l’autre. Voici un bref aperçu des autres produits :
Les actions peuvent être achetées sur eToro comme des devises cryptées par de simples ordres d’achat et vendues par des ordres de vente. Ils sont également achetés au nom de l’acheteur et restent en sa possession jusqu’à ce qu’ils soient vendus à nouveau. La négociation de CFD est également possible dans ce cas, mais l’action elle-même ne devient pas la propriété de l’acheteur. Bien entendu, le risque accru de perte typique des CFD existe également ici.
Bien que le portefeuille ne soit pas complet, il est riche : un total d’environ 2 000 titres de divers pays et secteurs industriels sont proposés. Cela permet une stratégie d’équité sophistiquée.
Le trading sur le Forex est un domaine fascinant, mais il convient davantage aux traders avancés. La raison principale : le Forex ne peut être négocié que sous forme de CFD. Si les marges bénéficiaires sont extrêmement élevées, le potentiel de pertes l’est tout autant. Pour les débutants et les investisseurs moins expérimentés, le conseil est donc le suivant : mieux vaut ne pas y toucher.
Il en va de même pour le trading des matières premières. Ils ne peuvent eux aussi être négociés que par le biais de CFD, avec tous les risques qui s’appliquent aux autres types de produits. Mais les produits de base présentent également des risques de force majeure. Si une catastrophe naturelle réduit la récolte d’un pays ou si les quotas de production de matières premières ne répondent pas aux attentes, la plus belle stratégie d’investissement ne vaut plus un sou.
Les ETF, c’est-à-dire les fonds d’investissement négociés en bourse, sont également plus destinés aux investisseurs expérimentés. Bien que le risque de perte ne soit pas aussi élevé que dans le cas du négoce de CFD avec des devises et des matières premières, il existe également des événements imprévisibles, par exemple si la performance d’un ETF est différente de celle des indices sous-jacents. Ces erreurs de reproduction peuvent entraîner des pertes imprévisibles. Les ETF sont une forme d’investissement très intéressante, mais seulement après un certain processus d’apprentissage, comme celui qui est lancé sur eToro par le biais du social trading.
Avis Etoro : Plateforme et fonctionnalités d’eToro : Convient aussi bien aux débutants qu’aux professionnels
Du point de vue de la plateforme de négociation, il est judicieux de concevoir l’interface utilisateur, d’une part, de manière si simple et intuitive que même les nouveaux venus sur la plateforme peuvent s’y familiariser en peu de temps et, d’autre part, d’intégrer toutes les fonctions et sources de données importantes pour en faire un outil utile et efficace même pour les professionnels expérimentés de l’investissement.
L’avantage pour l’opérateur de la plate-forme est basé sur les avantages pour les clients – une situation typique gagnant-gagnant. Ceux qui permettent aux nouveaux arrivants de s’approprier facilement le sujet et d’acquérir une vaste expertise et une routine pratique en relativement peu de temps courent le risque de perdre des clients soigneusement développés au profit d’autres plates-formes plus professionnelles à mesure que les demandes des clients augmentent.
Ce n’est pas le cas avec eToro. Comme l’ensemble des fonctionnalités répond également aux besoins des traders professionnels, il n’y a aucune raison de changer de fournisseur. Au contraire : le savoir-faire acquis pendant la phase initiale d’utilisation de l’interface utilisateur d’eToro peut être utilisé sans perte de friction, même en entrant dans des véhicules d’investissement plus complexes. Il n’est pas nécessaire de s’habituer à d’autres surfaces.
Le niveau technique élevé ne vient pas de nulle part. Plus de douze ans de travail de développement continu ont finalement abouti à une plateforme commerciale techniquement mature, fiable et efficace.
Les nouveaux arrivants s’intéressent particulièrement au niveau élevé d’interactivité de la plateforme, qui contribue à une accumulation relativement rapide d’un savoir-faire important. Il provient de la philosophie de trading social d’eToro d’une part, et du flux d’informations disponible pour chaque produit financier proposé – dans la plupart des cas mis à jour quotidiennement. Il contient les dernières analyses, prévisions et graphiques ainsi que les notations de la communauté – en bref : tout ce dont vous avez besoin pour évaluer un produit de manière fondée.
CopyTrader d’eToro : Profitez de l’avis etoro des traders professionnels
Notre avis etoro sur le copy trading de la plateforme. Un des arguments les plus forts pour entrer dans eToro sont les fonctionnalités de trading social de la plateforme, que le courtier international a développé à la perfection dans son système “CopyTrader”. Mais pour approfondir la question, il faut d’abord clarifier les termes : qu’est-ce que le trading social de toute façon ?
Le trading traditionnel entraîne un certain nombre de problèmes. Par exemple, il y a un manque de transparence dans la façon dont les conseillers financiers et les gestionnaires d’actifs travaillent. Cela est particulièrement visible dans la facturation des services : Le fait que les investisseurs paient les banques pour des services qui sont soit mal exécutés, soit pas exécutés du tout, se produit plus souvent que prévu. Il n’est pas rare que le seul objectif soit la promotion des ventes de produits financiers chers mais de qualité inférieure. Tout peut être possible, mais seulement dans les cas les plus rares d’avantage pour le client. L’objectif réel est généralement la promotion de ses propres revenus de commissions.
Le modèle de trading social s’est développé à partir de cette situation. Sa particularité est le transfert de connaissances, qui est rendu accessible aux utilisateurs via la structure sociale de la plate-forme. Les traders professionnels partagent leur avis etoro et leur compétence avec l’ensemble de la communauté des traders. Cela permet aux investisseurs moins expérimentés de suivre les stratégies des professionnels de l’investissement qui les intéressent. Et le meilleur : d’un clic de souris, les métiers des modèles peuvent être copiés – bien sûr uniquement avec les montants que vous avez vous-même fixés. C’est exactement la technologie qu’eToro a perfectionnée avec CopyTrader.
Il faut une technologie de plateforme innovante comme celle d’eToro pour mettre en place de tels processus de manière efficace et sans erreur. Tout commence lorsque les traders sociaux établissent leurs premiers contacts avec des professionnels expérimentés. Ils peuvent maintenant lier leurs investissements à ceux de leurs modèles. Le compte peut être configuré de manière à ce que tous les investissements de modèles expérimentés – appelés “Investisseurs Populaires” (IP) sur eToro – puissent être copiés en un seul clic.
Un processus intéressant pour les deux parties – tant pour le trader social que pour son modèle – s’engage à présent (voir section suivante). Si l’expertise du modèle porte ses fruits et qu’un bénéfice est réalisé, le Social Trader qui le suit a le même bénéfice – bien sûr par rapport au montant de son investissement. Tout cela se fait de manière entièrement automatique tant que le Social Trader suit son exemple. Le lien peut être rompu à tout moment, soit manuellement, soit automatiquement, par le biais de paramètres d’arrêt des pertes préalablement définis.
Un revenu supplémentaire pour les “investisseurs populaires
Une perspective fascinante est offerte par eToro aux investisseurs professionnels qui prennent le rôle d’un investisseur populaire sur la plateforme et servent ainsi de modèle pour les autres traders sociaux. Dans cette position, ils bénéficient également des profits que d’autres réalisent grâce à leur expertise.
En règle générale, l’investisseur populaire reçoit deux pour cent des bénéfices de ses adeptes. Avec des IP connus et populaires, cela peut se transformer en sommes étonnantes.
Le trading social en tant que futur modèle d’investissement ne peut fonctionner que si la fonctionnalité et la convivialité de la plateforme le permettent. Nous pensons qu’eToro ne laisse rien à désirer à cet égard avec son CopyTrader. L’approche universelle, qui couvre tous les produits, des crypto-monnaies aux actions et aux ETF, offre notamment la base idéale pour une crypto-stratégie saine avec des éléments de couverture du portefeuille d’investissement classique.
Ce modèle intégré, combiné aux éléments de coopération des flux d’informations et du trading social, est probablement la raison pour laquelle eToro est l’une des principales plateformes de trading social dans plus de 140 pays.
La formation continue comme modèle fondamental de réussite
Ce que nous avons trouvé de particulièrement positif dans eToro, c’est que les nouveaux venus qui n’ont aucune avis etoro ne sont pas laissés pour compte. Outre la multitude d’outils, c’est surtout la vaste gamme de cours qui transforme les débutants en investisseurs expérimentés en un temps relativement court. À cela s’ajoutent la protection et le soutien apportés par la communauté et l’investissement guidé par les investisseurs populaires. Fondamentalement, il n’y a pas grand chose qui puisse mal tourner sur la voie de la réussite en tant qu’investisseur – si vous profitez de l’aide offerte et faites confiance à l’expertise de professionnels expérimentés.
Les possibilités de développement ultérieur sont également intéressantes. Bon nombre des nouveaux venus chez eToro qui ont fait leurs premiers pas sur le sol initialement glissant du monde financier sont devenus des experts du trading endurcis au fil du temps et sont maintenant des investisseurs populaires prospères.
Conclusion sur eToro
L’approche sociale est probablement l’une des principales raisons pour lesquelles eToro a remporté un certain nombre de prix prestigieux du secteur, notamment le prix du meilleur courtier FOREX du portail de courtage en ligne, le prix du meilleur courtier CFD de Focus Money et le prix du Forex britannique.
En tant qu’application web qui fonctionne dans n’importe quel navigateur internet moderne, eToro ne nécessite aucun module ou complément supplémentaire. Cela en fait un outil simple et facile à utiliser.
Du côté négatif, le nombre relativement faible d’actions offertes n’est que d’environ 2 000, bien que pratiquement toutes les valeurs pertinentes soient disponibles. Les frais partiellement élevés pour les paiements et les frais de nuit et de week-end pour les positions en CFD ne sont pas non plus très réjouissants, malgré la gratuité des échanges et des dépôts.
Selon nous, cependant, les avantages l’emportent largement sur les inconvénients. Tout d’abord, il y a l’offre intégrée de toutes les principales crypto devises, actions, devises, matières premières, CFD, ETF et indices. Ils sont tous accessibles et utilisables de manière optimale grâce à l’interface utilisateur conçue de manière claire et intuitive. Ceci est particulièrement important pour les stratégies sécurisées avec des devises cryptées lorsqu’il s’agit de soutenir des investissements cryptographiques par des engagements classiques.
D’après notre avis etoro, les fonctions de trading social fournies par le système CopyTrader d’eToro ont également bien fonctionné. Cela rend le trading social possible dans le meilleur sens du terme : d’une part l’introduction sûre des nouveaux venus par des professionnels de l’investissement expérimentés, d’autre part des opportunités de revenus intéressantes pour les traders expérimentés qui sont actifs sur eToro en tant qu'”investisseurs populaires”.
